Banco Santander International SA
As seguintes informações regulamentares se aplicam ao Banco Santander International SA e sua filial das Bahamas, exceto onde prevalecem leis ou regulamentos obrigatórios das Bahamas.
Quem somos?
O Banco Santander International SA oferece serviços personalizados de private banking para clientes de alto patrimônio. Com mais de 200 funcionários e duas localizações na Suíça, obteve sua licença bancária em 1988 e é, como banco suíço, supervisionado pela Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro Suíço (FINMA). O principal objetivo da FINMA é proteger os investidores e garantir a solvência e a qualidade do serviço do sistema financeiro suíço. Descubra mais
O Banco Santander International SA tem sua sede social em 5-7 rue Ami-Levrier, 1201 Genebra. Possui escritórios em Genebra e Zurique, uma filial nas Bahamas e um escritório de representação na República Dominicana.
Regulamentações Financeiras
O mercado financeiro suíço se beneficia das regulamentações sólidas, que visam proteger os investidores com transparência e processos tendentes a reforçar a confiança nele. O Banco Santander International SA está comprometido em assegurar que seus processos, produtos e serviços estejam em conformidade com a estrutura regulatória suíça e com a do país de residência de nossos clientes. Convidamos você a conhecer algumas dessas regulamentações e entender seu impacto em nossa proposta de valor.
ESISUISSE. Proteção Do Depositante
Meus depósitos estão protegidos sob o seguro de depósito esisuisse?
Sim, como qualquer banco e qualquer empresa de títulos na Suíça, o Banco Santander International S.A. é obrigado a assinar o "Acordo de autorregulamentação entre a esisuisse e seus membros". Isso significa que os depósitos dos clientes são protegidos até um máximo de CHF 100.000 por cliente Os títulos de médio prazo, mantidos em nome do portador no banco emissor, também são considerados depósitos. A proteção do depositante na Suíça é fornecida pela esisuisse, e o sistema de proteção do depositante é explicado em detalhes em www.esisuisse.ch/en.
Lei Federal Suíça sobre Serviços Financeiros (FinSA)
A Lei Federal Suíça sobre Serviços Financeiros (FinSA) e a portaria correspondente entraram em vigor em janeiro de 2020. Entretanto, a maioria de suas disposições está sujeita a um período de transição de dois anos. Isso significa que a implementação completa deve ser concluída, no máximo, até 31 de dezembro de 2021.
A FinSA procura fortalecer a proteção dos investidores e estabelecer condições de igualdade para prestadores de serviços financeiros com padrões comparáveis aos implementados no atual marco regulatório europeu, adotando novas regras de conduta.
Sempre que aplicável, o Santander Private Banking International SA se compromete a cumprir as principais obrigações da FinSA, em particular no relativo à obrigação de documentação e informações, às verificações de adequação e idoneidade a serem realizadas ou à garantia do princípio da melhor execução, dependendo da classificação de nossos clientes enquanto os atendemos.
A satisfação de nossos clientes é nossa prioridade. Entretanto, em caso de necessidade, cada cliente pode solicitar uma mediação do Swiss Banking Ombudsman. Este procedimento é confidencial, gratuito, justo e imparcial. Abaixo seguem suas informações de contato:
Ombudsman des banques suisses
Bahnhofplatz 9
Case postale
8021, Zúrich
Switzerland
www.bankingombudsman.ch
Lei de Entidades Comerciais (Requisitos de substância) (Filial das Bahamas)
A lei exige que certas entidades constituídas, registradas ou continuadas sob a lei das Bahamas, demonstrem “substância econômica” nas Bahamas. Isso é feito através da apresentação de um depósito anual ao Ministro das Finanças. É imperativo observar que este depósito é separado e à parte de outros depósitos feitos em nome da entidade para o Departamento de Registradores Gerais. O relatório de substância econômica, segundo esta lei, deve ser concluído dentro de nove meses do final do ano fiscal da entidade. Esta lei impõe a obrigação de cumprir os relatórios de substância econômica sobre a própria entidade. Para que uma entidade incluída demonstre presença econômica substancial nas Bahamas, ela deve mostrar que as principais atividades de geração de renda são conduzidas nas Bahamas e que são administradas e controladas nas Bahamas. Descumprir a exigência de relatório anual expõe a entidade a multas e possível cancelamento do Registro de Empresas.
Lei de Relatórios Financeiros de Entidades Multinacionais (Filial das Bahamas)
A lei prevê a informação, país por país, de lucros ou perdas atribuídos a entidades constituídas ou residentes nas Bahamas que façam parte de um grupo de entidades multinacionais (MNE).
Obrigação de depósito: A controladora final de um Grupo MNE residente nas Bahamas deve apresentar ao Ministro das Finanças ("a Autoridade") um relatório por país com relação ao ano fiscal de informação em ou antes de doze meses após o último dia do ano fiscal de informação do Grupo MNE. O relatório por país deve ser apresentado na forma prescrita e conter as seguintes informações:
- Informações agregadas relativas ao valor da receita, lucro (ou perda) antes do imposto de renda, imposto de renda pago, imposto de renda acumulado, capital declarado, lucro acumulado, número de funcionários e ativos tangíveis que não sejam dinheiro ou seus equivalentes em relação a cada jurisdição onde o Grupo MNE opera, e
- Uma identificação de cada entidade constituinte do Grupo MNE, estabelecendo a jurisdição de residência fiscal dessa entidade constituinte e, quando diferente da jurisdição de residência fiscal, a jurisdição sob as leis da qual essa entidade constituinte está organizada e a natureza da principal atividade comercial ou das atividades dessa entidade constituinte.
Obrigação de notificação: Qualquer entidade constituinte que resida nas Bahamas deve notificar à Autoridade se é a entidade controladora final ou a entidade controladora substituta até o último dia do ano fiscal de relatório do Grupo MNE, exceto que tal notificação deve ser apresentada até 31 maio de 2019 que diz respeito ao exercício fiscal do Grupo MNE iniciado durante 2018. Quando uma entidade constituinte que é residente nas Bahamas não for a entidade controladora final nem a entidade controladora substituta, ela deve notificar o Ministro das Finanças sobre a identidade e residência fiscal da entidade relatora até o último dia do ano fiscal de informação desse Grupo MNE.
