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Banco Santander International SA 

As seguintes informações regulamentares se aplicam ao Banco Santander International SA e suas agências nas Bahamas e no Dubai International Financial Center (DIFC), exceto onde prevalecem leis ou regulamentos obrigatórios das Bahamas ou de Dubai.

Quem somos?

O Banco Santander International SA oferece serviços bancários privados e personalizados para clientes com patrimônio elevado. Tem mais de 300 funcionários e duas unidades na Suíça, obteve sua licença bancária em 1988 e é, como banco suíço, supervisionado pela Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA), cujo principal objetivo é proteger os investidores e garantir a solvência e a qualidade do serviço do sistema financeiro suíço. Mais informações

O Banco Santander International SA tem sede em 5-7 rue Ami-Levrier, 1201 Genebra, Suíça. Tem escritórios em Genebra e Zurique, agências nas Bahamas e em Dubai, e um escritório de representação na República Dominicana.

Regulamentos financeiros

O mercado financeiro suíço se beneficia de regulamentações sólidas, que visam proteger os investidores com transparência e processos concebidos para reforçar a confiança dos investidores. O Banco Santander International SA tem o compromisso de garantir que seus processos, produtos e serviços estejam em conformidade com a estrutura regulatória suíça e com o país de residência do nosso cliente. Por este meio, convidamos você a ler alguns desses regulamentos e entender seu impacto em nossa proposta de valor. 

Proteção contra depositantes ESISUISSE

Meus depósitos estão protegidos pelo seguro da Esisuisse?

Sim, como todos os bancos e instituições de valores mobiliários na Suíça, o Banco Santander International SA é obrigado a assinar o “Acordo de autorregulamentação entre a Esisuisse e seus membros”. Isso significa que os depósitos dos clientes estão protegidos ao máximo de CHF 100.000 por cliente e por banco. Notas de médio prazo, mantidas em nome do portador no banco emissor, também são consideradas depósitos. A proteção ao depositante na Suíça é proporcionada pela Esisuisse, e o sistema de proteção do depositante é explicado em detalhes em www.esisuisse.ch/en.

Lei federal de serviços financeiros (Federal Act on Financial Services, FinSA)

A Lei federal de serviços financeiros (FinSA) e a portaria correspondente entraram em vigor em janeiro de 2020.

A FinSA busca fortalecer a proteção aos investidores e estabelecer a igualdade de condições para os prestadores de serviços financeiros, com padrões comparáveis aos implementados na atual estrutura regulatória europeia, adotando novas regras de conduta.

Sempre que aplicável, o Banco Santander International SA tem o compromisso de cumprir as principais obrigações da FinSA, particularmente em relação à documentação e obrigação de informações, à condução das verificações de adequação ou garantir o melhor princípio de execução, dependendo da classificação de nossos clientes ao atendê-los.

A satisfação dos nossos clientes é nossa prioridade. No entanto, em caso de necessidade, os clientes poderão solicitar mediação pelo Ombudsman do Swiss Banking. Este procedimento é confidencial, gratuito, justo e imparcial. Seguem abaixo suas informações de contato:

Ombudsman des banques suisses
Bahnhofplatz 9
Case postale
8021 Zurique
Suíça
www.bankingombudsman.ch  

Banco Santander International SA, agência das Bahamas

O Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários são os principais órgãos reguladores que supervisionam a agência das Bahamas. O Banco Central das Bahamas é o principal responsável pela governança das instituições financeiras. Mais informações. Por sua vez, a Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas rege as corretoras e consultores de valores mobiliários, gestores e administradores de fundos. e prestadores de serviços financeiros e corporativos. Mais informações.

Além do conjunto normativo e de obrigações estatutárias dos reguladores acima, também há exigências fiscais para entidades comerciais residentes nas Bahamas, de modo a garantir que haja substância adequada na jurisdição. Com este propósito, para obter mais informações sobre o regime de substância econômica nas Bahamas, juntamente com quaisquer outras obrigações regulatórias, consulte os sites do governo em: https://www.taxreporting.finance.gov.bs/legal/legislation/

O Banco Santander International SA, Bahamas, foi estabelecido nas Bahamas em 2018.  A agência está aproveitando ao máximo toda a gama de produtos e serviços do Banco Santander International SA dentro da jurisdição das Bahamas, aproveitando uma ampla plataforma bancária.

 Banco Santander International SA, agência DIFC (Dubai)

O Dubai International Financial Centre (DIFC) foi criado pelo decreto federal dos Emirados Árabes Unidos (EAU) n.º 35, de 2004, como parte da visão estratégica de Dubai para diversificar seus recursos econômicos e atrair capital e investimentos para a região. É uma zona livre financeira, definida na Lei Federal n.° 8, de 2004, como jurisdição independente dentro da UEA. O DIFC de Dubai tem o poder de criar sua própria estrutura jurídica e regulatória para todas as questões civis e comerciais. A estrutura jurídica e regulatória exclusiva do DIFC é baseada em padrões e princípios internacionais de direito comum, adaptados às necessidades exclusivas da região, criando o ambiente ideal para o crescimento dos serviços financeiros e setores e serviços relacionados. Mais informações.

O Banco Santander International SA, agência de Dubai, está registrado no DIFC como uma empresa reconhecida e está autorizado e regulamentado pela Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (DFSA) sob a Categoria prudencial 4, para conduzir atividades de serviços financeiros no DIFC. A agência DIFC de Dubai comercializa e promove um amplo conjunto de produtos e serviços oferecidos pelo grupo e presta serviços de consultoria e de intermediação em relação a soluções bancárias privadas oferecidas pelo Banco Santander International SA. A agência DIFC só tem permissão para lidar com clientes profissionais e contrapartes de mercado, conforme definido pela Norma de conduta de negócios da DFSA.