Banco Santander International SA
La siguiente información regulatoria se aplica a Banco Santander International SA y a sus sucursales en la Mancomunidad de las Bahamas (las Bahamas) y en el Centro Financiero Internacional de Dubái (Dubai International Financial Center, DIFC), excepto cuando prevalezcan las regulaciones o leyes obligatorias de las Bahamas o del DIFC.
¿Quiénes somos?
Banco Santander International SA ofrece servicios personalizados de banca privada para clientes de alto patrimonio. Cuenta con más de 300 empleados y dos ubicaciones en Suiza. Obtuvo su licencia bancaria en 1988 y, como banco suizo, está supervisado por la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA) de Suiza, cuyo objetivo principal es proteger a los inversores y garantizar la solvencia y calidad del servicio del sistema financiero suizo. Más información
Banco Santander International SA tiene su domicilio fiscal en 5-7 rue Ami-Levrier, 1201 Ginebra. Cuenta con oficinas en Ginebra y Zúrich, sucursales en las Bahamas y en el DIFC y una oficina de representación en República Dominicana.
Regulaciones financieras
El mercado financiero suizo se beneficia de regulaciones sólidas cuyo objetivo es proteger a los inversores con transparencia y procesos diseñados para reforzar su confianza. Banco Santander International SA se compromete a garantizar que sus procesos, productos y servicios cumplan con el marco regulatorio suizo y también con el del país de residencia de nuestros clientes. En este documento, lo invitamos a analizar más detenidamente algunas de estas regulaciones y comprender su impacto en nuestra propuesta de valor.
Protección de depositantes con ESISUISSE
¿Mis depósitos están protegidos por el seguro de depósitos esisuisse?
Sí, al igual que los bancos y las empresas de valores en Suiza, Banco Santander International SA está obligado a firmar el “Acuerdo de autorregulación entre esisuisse y sus miembros”. Esto significa que los depósitos de los clientes están protegidos hasta un máximo de 100 000 CHF por cliente y por banco. Los pagarés a mediano plazo mantenidos a nombre del portador en el banco emisor también se consideran depósitos. La protección de los depositantes en Suiza se proporciona a través de esisuisse, y el sistema de protección de los depositantes se explica en detalle en www.esisuisse.ch/en.
Ley Federal de Servicios Financieros de Suiza (FinSA)
La Ley Federal de Servicios Financieros de Suiza (Swiss Federal Act on Financial Services, FinSA) y la ordenanza correspondiente entraron en vigor en enero de 2020.
La FinSA pretende fortalecer la protección de los inversores y establecer condiciones equitativas para los proveedores de servicios financieros mediante la adopción de nuevas normas de conducta que ofrezcan estándares comparables a los aplicados en el marco regulatorio europeo actual.
Siempre que sea aplicable, Banco Santander International SA se compromete a cumplir con las principales obligaciones de la FinSA, particularmente en lo que respecta a la obligación de documentación e información, las verificaciones de idoneidad y adecuación que deben realizarse o a garantizar el principio de mejor ejecución en función de la clasificación de nuestros clientes mientras les prestamos servicios.
La satisfacción de nuestros clientes es nuestra prioridad. Sin embargo, en caso de necesidad, cada cliente puede solicitar una mediación por parte del ombudsman de la banca suiza. Este procedimiento es confidencial, sin cargo, justo e imparcial. A continuación, se presenta la información de contacto:
Ombudsman des banques suisses
Bahnhofplatz 9
Case postale
8021 Zurich
Switzerland
www.bankingombudsman.ch
Banco Santander International SA, sucursal de Bahamas
El Banco Central de las Bahamas y la Comisión de Valores de las Bahamas son los dos principales organismos reguladores que supervisan la sucursal de Bahamas. El Banco Central de las Bahamas es el principal responsable de la gobernanza de las instituciones financieras. Más información. A su vez, la Comisión de Valores de las Bahamas rige a los agentes y asesores de valores, a los gestores y administradores de fondos y a los proveedores de servicios financieros y corporativos. Más información.
Además del conjunto de leyes y obligaciones legales de los reguladores mencionados, las entidades comerciales con domicilio fiscal en las Bahamas también están sujetas a requisitos tributarios que garantizan la existencia de una sustancia adecuada en la jurisdicción. Para obtener más información sobre el régimen de sustancia económica en las Bahamas, junto con cualquier otra obligación regulatoria, visite los sitios web del gobierno en:https://www.taxreporting.finance.gov.bs/legal/legislation/.
Banco Santander International SA, Bahamas se estableció en las Bahamas en 2018. La sucursal aprovecha al máximo toda la gama de productos y servicios de Banco Santander Internacional SA mientras permanece dentro de la jurisdicción de Bahamas, lo que le permite beneficiarse de una amplia plataforma bancaria.
Banco Santander International SA, sucursal del DIFC
El Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC) se estableció de conformidad con el Decreto Federal N.º 35 de 2004 de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) como parte de la visión estratégica de Dubái de diversificar sus recursos económicos y atraer capital e inversiones a la región. Es una zona franca definida en la Ley Federal N.º 8 de 2004 como una jurisdicción independiente dentro de los EAU. El DIFC está facultado para crear su propio marco legal y regulatorio para todos los asuntos civiles y comerciales. El marco legal y regulatorio único del DIFC se basa en estándares internacionales y principios del Common Law que se adaptan a las necesidades únicas de la región, lo que crea el entorno óptimo para que prosperen los servicios financieros y las industrias y los servicios relacionados.Más información.
La sucursal de DIFC de Banco Santander International SA está registrada en el DIFC como empresa reconocida y está autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (Dubai Financial Service Authority, DFSA) bajo la Categoría Prudential 4 para llevar a cabo actividades de servicios financieros en el DIFC y desde allí. La sucursal del DIFC comercializa y promueve una amplia gama de productos y servicios ofrecidos por el grupo y proporciona servicios de asesoría y gestión relacionados con soluciones de banca privada ofrecidas por Banco Santander International SA. La sucursal del DIFC solo está autorizada a tratar con clientes profesionales y contrapartes del mercado según se define en la Norma de Conducta Empresarial de la DFSA.
