Skip to main content
Modelo de
GESTIÓN
Buscar no es lo mismo que encontrar

Para conseguir los objetivos establecidos es indispensable definir y emplear un método riguroso de trabajo. Un proceso personalizado y enfocado a responder a las necesidades de cada uno de nuestros clientes.

Este método de trabajo está basado en un modelo de gestión de inversiones que cuenta con cuatro fases perfectamente definidas.

Fase 1 Definición del perfil y objetivos de inversión -

Definición del perfil y objetivos de inversión

Es necesario comprender los objetivos de cada cliente para determinar sus parámetros de inversión. Definir el perfil y los objetivos de inversión requiere estudiar en detalle la situación individual de cada uno de ellos, entendiendo sus horizontes de inversión, las necesidades de liquidez y los niveles de riesgo que están dispuestos a asumir. Este análisis se revisa periódicamente en función de la evolución de los mercados o de necesidades puntuales.

En cuanto a la implicación del Banco en el servicio y la toma de decisiones, se distinguen tres plataformas de inversión, cada una de ellas diseñada para satisfacer las distintas necesidades de nuestros clientes, pero siempre guiadas por el perfil de inversión.

Gráfico

 

 

Fase 2 Definición de la Estrategia de Inversión -

Definición de la Estrategia de Inversión

La definición de la asignación de activos es el pilar fundamental de la estrategia de inversión y el que guiará, casi en su totalidad, la concreción de los objetivos de inversión de nuestros clientes.

Esta asignación estratégica de activos se matiza en el corto plazo, en función de las condiciones y perspectivas del mercado. Para ello, nos apoyamos en nuestro Comité de Asignación de Activos, formado por el equipo de gestión de Santander Private Banking y en otras áreas clave del Grupo como son Santander Asset Management y Servicios de Estudios.

Fase 3 Ejecución e implementación -

Ejecución e Implementación

Teniendo acceso a la gama de productos financieros más completa se puede llevar a cabo la mejor estrategia de inversión. La amplitud de la plataforma de productos de Santander Private Banking International, que incluye desde instrumentos bancarios, bonos, acciones, fondos de inversión tradicionales y de gestión alternativa, hasta productos estructurados, con una arquitectura abierta, le permitirán implementar con confianza su estrategia de inversión.

Fase 4 Seguimiento y control de resultados -

Seguimiento y control de resultados

En Santander Private Banking International realizamos, junto al cliente, una revisión frecuente y exhaustiva del perfil, objetivos y resultados, buscando mantener las inversiones dentro de los parámetros establecidos.

Para identificar posibles desviaciones de las posiciones estratégicas con respecto a los perfiles de inversión, contamos con sistemas de monitoreo automáticos. Este estricto control institucional, amplifica la seguridad y se alinea con nuestro compromiso de velar siempre por los intereses de nuestros clientes.

Cada cliente además puede acceder a sus posiciones de forma inmediata a través de nuestro sitio privado de Internet, independientemente de las revisiones del Banco, y controlar la evolución de su estrategia de inversión.